Un Robo Advisor es una herramienta de asesoramiento financiero y gestión automatizada de carteras. Está diseñado para simplificar las operaciones de inversión de forma inteligente y reducir el esfuerzo dedicado a la gestión al mínimo.
El Robo Advisor de Wallbit fue diseñado en base a cinco perfiles de inversión: desde el más conservador (orientado a obtener rendimientos a bajo riesgo) hasta el más agresivo (orientado a obtener mayores rendimientos), y los que se encuentran entre ellos.
Por supuesto, en el mundo de las finanzas, el riesgo es un factor que siempre está presente: operar con un Robo Advisor ayuda a mejorar la gestión de la cartera de inversión, pero no asegura rendimientos ni garantiza un riesgo nulo.
¿Cómo funciona el Robo Advisor?
El funcionamiento es sencillo: el sistema crea y ajusta un portafolio en función de tu perfil de riesgo y objetivos de crecimiento. Monitorea tus posiciones de forma activa y las ajusta automáticamente para compensar los movimientos del mercado.
De esta manera, tu Robo Advisor siempre está pendiente de tus inversiones y objetivos que estableciste para tu cartera. También puedes seguir invirtiendo de forma manual con tu cuenta de inversiones sin que esto afecte a la estrategia elegida con tu Robo Advisor (y viceversa).
Puedes retirar tus fondos en el momento que desees para obtener liquidez inmediata. Tu Robo Advisor seguirá activo para cuando quieras volver a utilizarlo.
Cómo activar tu Robo Advisor
Para activar tu Robo Advisor, solo tienes que seleccionar la opción en la parte inferior del menú de la cuenta de inversiones (desciende hasta encontrarlo). Si no lo encuentras, es probable que tengas que descargar la última versión.
Para comenzar, elige un fondo para que tu Robo Advisor comience a trabajar por tí. Solo selecciona el fondo que se adapte a tus objetivos, luego puedes modificar tu elección en cualquier momento si tus objetivos cambian.
A continuación te brindamos una descripción de cada uno de los fondos con sus perfiles de riesgo y orientación de crecimiento.
1. Fondo conservador
Ideal si priorizas seguridad absoluta y tienes cero tolerancia al riesgo. Tu inversión se asigna 100% a depósitos bancarios asegurados por FDIC, con liquidez inmediata y máxima protección de capital.
2. Fondo Prudente
Si buscas proteger tu capital con baja tolerancia al riesgo, este perfil es para ti. Se enfoca en bonos de alta calidad y efectivo, con pequeñas dosis de acciones y activos reales para mantener la estabilidad.
3. Fondo Equilibrado
Perfecto si quieres crecer sin asumir riesgos excesivos. Combina bonos y acciones con bienes raíces, energía y metales, dándote un balance entre estabilidad, resiliencia y retornos a largo plazo.
4. Fondo Ambicioso
Si aceptas más volatilidad para lograr un crecimiento mayor, este perfil es para ti. Potencia acciones y emergentes, con apoyo en bienes raíces y metales, buscando acumular capital a largo plazo.
5. Fondo Agresivo
Hecho para quienes buscan maximizar retornos y toleran la mayor volatilidad. Se concentra en acciones de crecimiento, mercados emergentes y energía, ofreciendo alto riesgo y máximo potencial.
Tabla de perfiles por fondo
Perfil de fondo | Tolerancia al riesgo | Foco de inversión |
Conservador | Cero tolerancia | 100% depósitos bancarios asegurados por FDIC, liquidez inmediata. |
Prudente | Baja tolerancia | Bonos de alta calidad y efectivo, con pequeñas dosis de acciones y activos reales. |
Equilibrado | Moderada | Combina bonos y acciones con bienes raíces, energía y metales para un balance. |
Ambicioso | Alta | Potencia acciones y emergentes, con apoyo en bienes raíces y metales. |
Agresivo | Máxima | Concentrado en acciones de crecimiento, mercados emergentes y energía (máximo potencial). |
Tarifas y costos asociados al Robo Advisor
La apertura o el cierre de tu cuenta de Robo Advisor son gratuitos, así como también los retiros de la cuenta.
Para todos los clientes del Robo Advisor, sin importar el plan en el que estén, se aplica una tarifa anual de gestión del 1.20%.
Dicha tarifa se cobra mensualmente de forma proporcional y se calcula a partir del saldo diario promedio de los activos gestionados.
Al final de cada mes, la tarifa se descuenta desde tu cuenta de Robo Advisor. No necesitas realizar ninguna acción.
Si tienes alguna pregunta o necesitas ayuda adicional, no dudes en ponerte en contacto con nuestro equipo de soporte por correo o por el chat de soporte de la aplicación.