El Smart Portfolio (o Robo Advisor) de Wallbit es un sistema de gestión automatizada de carteras de inversión. Sirve para optimizar las operaciones de inversión de forma inteligente y reducir el esfuerzo de gestión al mínimo.
El Smart Portfolio de Wallbit opera en base a cinco perfiles de inversión: desde el más conservador (orientado a obtener rendimientos a bajo riesgo) hasta el más agresivo (orientado a obtener mayores rendimientos), y los que se encuentran entre ellos.
Por supuesto, en el mundo de las finanzas el riesgo es un factor que siempre está presente: operar con este sistema no asegura rendimientos ni garantiza un riesgo nulo.
¿Cómo funciona la inversión automática del Smart Portfolio?
El sistema crea y ajusta un portafolio en función de tu perfil de riesgo y objetivos de crecimiento. Monitorea tus posiciones de forma activa y las ajusta automáticamente para compensar los movimientos del mercado.
De esta manera, tu Smart Portfolio siempre está pendiente de tus inversiones y los objetivos que estableciste para tu cartera. La actividad del sistema no afectara tus otras operaciones con la cuenta de inversiones (y viceversa): puedes seguir invirtiendo de forma manual sin problemas.
Puedes retirar tus fondos en el momento que desees. Tu Smart Portfolio seguirá activo para cuando quieras volver a utilizarlo.
Importante: en caso de que tu Smart Portfolio tenga posiciones activas, el retiro tardará hasta 48 horas hábiles debido al tiempo de liquidación en el mercado.
Cómo activar tu Smart Portfolio
Solo tienes que seleccionar la opción en la parte inferior del menú de la cuenta de inversiones (desciende hasta encontrarlo) y elegir el fondo que se adapte a tu perfil de inversión. Podrás modificar tu elección en cualquier momento si tus objetivos cambian.
A continuación te brindamos una descripción de cada uno de los fondos con sus perfiles de riesgo y orientación de crecimiento.
1. Fondo conservador
Ideal si priorizas seguridad absoluta y tienes cero tolerancia al riesgo. Tu inversión se asigna 100% a depósitos bancarios asegurados por FDIC, con liquidez inmediata y máxima protección de capital.
2. Fondo Prudente
Si buscas proteger tu capital con baja tolerancia al riesgo, este perfil es para ti. Se enfoca en bonos de alta calidad y efectivo, con pequeñas dosis de acciones y activos reales para mantener la estabilidad.
3. Fondo Equilibrado
Perfecto si quieres crecer sin asumir riesgos excesivos. Combina bonos y acciones con bienes raíces, energía y metales, dándote un balance entre estabilidad, resiliencia y retornos a largo plazo.
4. Fondo Ambicioso
Si aceptas más volatilidad para lograr un crecimiento mayor, este perfil es para ti. Potencia acciones y emergentes, con apoyo en bienes raíces y metales, buscando acumular capital a largo plazo.
5. Fondo Agresivo
Hecho para quienes buscan maximizar retornos y toleran la mayor volatilidad. Se concentra en acciones de crecimiento, mercados emergentes y energía, ofreciendo alto riesgo y máximo potencial.
Tabla de perfiles por fondo
Perfil de fondo | Tolerancia al riesgo | Foco de inversión |
Conservador | Cero tolerancia | 100% depósitos bancarios asegurados por FDIC, liquidez inmediata. |
Prudente | Baja tolerancia | Bonos de alta calidad y efectivo, con pequeñas dosis de acciones y activos reales. |
Equilibrado | Moderada | Combina bonos y acciones con bienes raíces, energía y metales para un balance. |
Ambicioso | Alta | Potencia acciones y emergentes, con apoyo en bienes raíces y metales. |
Agresivo | Máxima | Concentrado en acciones de crecimiento, mercados emergentes y energía (máximo potencial). |
Tarifas y costos del Smart Portfolio
La apertura o el cierre de tu cuenta son gratuitos, así como también los retiros de la cuenta. Se aplica una tarifa anual fija de gestión del 1.20%.
Dicha tarifa se cobra mensualmente de forma proporcional y se calcula a partir del saldo diario promedio de los activos gestionados.
Al final de cada mes, la tarifa se descuenta desde Smart Portfolio. No necesitas realizar ninguna acción.
Si tienes alguna pregunta o necesitas ayuda adicional, no dudes en ponerte en contacto con nuestro equipo de soporte por correo o por el chat de soporte de la aplicación.