1. Introducción
OuroSR SRL ("nosotros", "la Empresa") es una empresa dominicana especializada en servicios de intercambio de criptomonedas Over-the-Counter (OTC). Esta Política de Privacidad describe cómo recopilamos, utilizamos, divulgamos y protegemos la información personal de nuestros clientes de acuerdo con las regulaciones de Protección de Datos Personales de la República Dominicana (Ley 172-13) y las mejores prácticas internacionales en el sector de activos digitales.
Esta política se aplica a toda la información personal que recopilamos a través de:
Nuestros servicios de on-ramp y off-ramp
Operaciones de intercambio DOP/USDT
Nuestro sitio web y plataformas digitales
Interacciones con servicio al cliente
Procesos de verificación de identidad (KYC/AML)
2. Información que Recopilamos
2.1 Información de Identificación Personal
Nombre completo
Número de cédula o pasaporte
Fecha de nacimiento
Dirección física
Número de teléfono
Correo electrónico
Fotografías y documentos de identificación
2.2 Información Financiera
Información de cuentas bancarias
Historial de transacciones
Direcciones de billeteras de criptomonedas
Volúmenes de operación
Fuente de fondos
2.3 Información de Transacciones Blockchain
Direcciones de blockchain públicas
Hash de transacciones
Montos y timestamps de transacciones
Datos de análisis de blockchain (proporcionados por Elliptic)
2.4 Información Técnica
Dirección IP
Tipo de navegador y dispositivo
Cookies y tecnologías similares
Registros de acceso y uso del sistema
3. Cómo Utilizamos Su Información
Utilizamos su información personal para:
3.1 Prestación de Servicios
Procesar transacciones de intercambio de criptomonedas
Facilitar servicios de on-ramp y off-ramp
Ejecutar conversiones DOP/USDT y USDT/DOP
Gestionar su cuenta y preferencias
3.2 Cumplimiento Legal y Regulatorio
Verificación de identidad (KYC - Know Your Customer)
Prevención de lavado de activos (AML)
Prevención de financiamiento del terrorismo (CFT)
Análisis de transacciones blockchain mediante Elliptic
Cumplimiento con regulaciones de la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana
Reporte a autoridades cuando sea legalmente requerido
3.3 Seguridad y Prevención de Fraude
Monitoreo de actividades sospechosas
Protección contra fraude y acceso no autorizado
Análisis de riesgos de transacciones
3.4 Mejora de Servicios
Análisis de uso y preferencias
Desarrollo de nuevos productos y servicios
Comunicaciones sobre actualizaciones y nuevas funcionalidades
4. Compartición de Información
4.1 Proveedores de Servicios
Compartimos información con proveedores confiables que nos ayudan a operar:
Binance: Como proveedor de liquidez para operaciones
BCB Payments LTD: Para procesamiento de pagos
Elliptic: Para análisis de blockchain y cumplimiento AML
Sumsub: provedor de servicios de verificación de identidad
Proveedores de servicios de tecnología y hosting
Todos nuestros proveedores están obligados contractualmente a proteger su información y solo pueden usarla para los servicios que nos proporcionan.
4.2 Cumplimiento Legal
Podemos divulgar información cuando:
Sea requerido por ley o autoridad competente
Sea necesario para prevenir fraude o actividades ilegales
Sea necesario para proteger nuestros derechos legales
Sea requerido por la Superintendencia de Bancos u otras autoridades regulatorias
4.3 Transparencia Blockchain
Es importante entender que las transacciones de criptomonedas son registradas en blockchains públicas. Una vez completada una transacción, cierta información (como direcciones de billetera y montos) es permanentemente visible en la blockchain pública.
4.4 Transferencias de Negocio
En caso de fusión, adquisición o venta de activos, su información personal puede ser transferida, siempre manteniendo las protecciones descritas en esta política.
5. Naturaleza Pública de Blockchain
Aviso Importante: Las transacciones de criptomonedas son inherentemente públicas. Cuando usted envía o recibe criptomonedas:
La transacción es registrada permanentemente en la blockchain
Las direcciones de billetera y montos son visibles públicamente
Esta información no puede ser eliminada o modificada
Terceros pueden analizar patrones de transacciones públicas
Aunque protegemos su información personal, no podemos controlar información ya registrada en blockchains públicas.
6. Seguridad de la Información
Implementamos medidas de seguridad robustas incluyendo:
6.1 Medidas Técnicas
Encriptación de datos en tránsito y en reposo
Autenticación de múltiples factores
Firewalls y sistemas de detección de intrusiones
Segregación de billeteras calientes y frías
Monitoreo continuo de seguridad
6.2 Medidas Organizacionales
Acceso limitado basado en necesidad
Capacitación regular de personal en seguridad
Auditorías de seguridad periódicas
Protocolos de respuesta a incidentes
6.3 Análisis de Riesgos
Utilizamos Elliptic para analizar transacciones blockchain y detectar:
Actividades potencialmente ilícitas
Fondos provenientes de fuentes de alto riesgo
Patrones sospechosos de transacciones
7. Retención de Datos
Retenemos su información personal:
Durante la duración de su relación comercial con nosotros
Por 10 años después del cierre de cuenta, según requerimientos AML/CFT
Según sea requerido por regulaciones de la República Dominicana
Hasta que usted solicite eliminación (sujeto a obligaciones legales)
Información en blockchains públicas permanece indefinidamente y está fuera de nuestro control.
8. Sus Derechos
De acuerdo con la Ley 172-13 de Protección de Datos Personales, usted tiene derecho a:
8.1 Acceso
Solicitar copia de la información personal que mantenemos sobre usted
8.2 Rectificación
Solicitar corrección de información inexacta o incompleta
8.3 Eliminación
Solicitar eliminación de su información personal (sujeto a obligaciones legales de retención)
8.4 Oposición
Oponerse a ciertos usos de su información
8.5 Portabilidad
Solicitar transferencia de sus datos a otro proveedor de servicios
8.6 Revocación de Consentimiento
Retirar su consentimiento en cualquier momento
Para ejercer sus derechos, contáctenos en: otc@ourord.com Responderemos a su solicitud dentro de 15 días hábiles.
9. Consentimiento
Al utilizar nuestros servicios, usted:
Consiente la recopilación y uso de su información según esta política
Comprende que las transacciones blockchain son públicas y permanentes
Acepta que compartimos información con proveedores de servicios necesarios
Reconoce los requisitos de KYC/AML aplicables
Para clientes corporativos que utilizan nuestros servicios de on-ramp/off-ramp, se requiere consentimiento adicional documentado.
10. Cookies y Tecnologías de Rastreo
Utilizamos cookies y tecnologías similares para:
Mantener su sesión activa
Recordar sus preferencias
Analizar el uso del sitio
Mejorar la seguridad
Puede gestionar cookies a través de la configuración de su navegador.
11. Privacidad de Menores
Nuestros servicios están destinados únicamente a personas mayores de 18 años. No recopilamos intencionalmente información de menores. Si identificamos que hemos recopilado información de un menor, la eliminaremos inmediatamente.
12. Transferencias Internacionales de Datos
Algunos de nuestros proveedores de servicios (Binance, BCB Payments, Elliptic) pueden procesar datos fuera de la República Dominicana. Garantizamos que estas transferencias cumplen con:
Cláusulas contractuales estándar
Medidas de protección adecuadas
Regulaciones aplicables de protección de datos
13. Cambios a Esta Política
Nos reservamos el derecho de actualizar esta política de privacidad. Los cambios significativos serán notificados mediante:
Publicación en nuestro sitio web
Correo electrónico a clientes registrados
Notificación en la plataforma
La fecha de "Última actualización" al inicio del documento reflejará cualquier modificación.
14. Quejas y Resolución de Disputas
Si tiene inquietudes sobre cómo manejamos su información personal:
Contáctenos primero en: otc@ourord.com o hola@ourord.com
Si no está satisfecho con nuestra respuesta, puede presentar una queja ante:
Superintendencia de Bancos de la República Dominicana
Autoridades de Protección de Datos competentes
15. Información de Contacto
OuroSR SRL
RNC: 1-32-086724
Dirección: Avenida Rómulo Betancourt, Plaza Oliver Marín Suite 203
Distrito Nacional, República Dominicana
Contacto de Privacidad:
Email principal: otc@ourord.com
Email alternativo: hola@ourord.com
Para consultas generales: Use cualquiera de los emails anteriores
Horario de atención: Lunes a Viernes, 9:00 AM - 6:00 PM (Hora del Atlántico)
16. Consentimiento Final
Al utilizar los servicios de OuroSR SRL, usted confirma que:
Ha leído y comprendido esta Política de Privacidad
Acepta los términos descritos
Comprende la naturaleza pública de las transacciones blockchain
Consiente el procesamiento de su información personal según lo descrito
Para clientes corporativos: Se requiere firma adicional de acuerdos de procesamiento de datos.