Política de Privacidad y Datos

Wallbit proporciona una plataforma tecnológica que conecta a sus "Usuarios" con sus "Socios Estratégicos" para acceder a determinados servicios financieros.

Esta política de privacidad (la "Política de Privacidad y Uso de Datos", la "Política" o la "Política de Privacidad") se aplica a todos los Usuarios que utilizan los Servicios o la Plataforma de Wallbit.

Al utilizar nuestros Servicios, aceptas esta Política. Podemos actualizarla periódicamente y tu uso continuado de nuestros Servicios constituye la aceptación de la Política. Si no estás de acuerdo con ella, no utilices ni continúes utilizando los Servicios (según se definen en los Términos y Condiciones).

Como empresa tecnológica del sector de servicios financieros y tecnología, la privacidad y la seguridad son aspectos fundamentales de nuestros Servicios, tal como se describe en este documento. Por ello, hemos desarrollado esta Política de Privacidad para explicar cómo podemos recopilar, conservar, procesar, compartir y transferir tu información. Esta Política incluye disposiciones aplicables a Wallbit y a nuestros socios en su calidad de Socios Estratégicos.

1.1. En esta Política, "Servicios" se refiere a cualquier producto, servicio, contenido, funcionalidad, tecnología o función que Wallbit, junto con sus Socios Estratégicos, pone a tu disposición a través de la Plataforma como proveedor de servicios tecnológicos (según se define en los Términos y Condiciones).

1.2. Podemos, a nuestra exclusiva discreción, cambiar o modificar esta Política y cualquier otra política o acuerdo incorporado a ella en cualquier momento. Dichos cambios o modificaciones entrarán en vigor inmediatamente después de su publicación en la Plataforma. Ninguna revisión o actualización se aplicará a una controversia de la que tuviéramos conocimiento efectivo antes de la fecha de publicación de los cambios o modificaciones. Te notificaremos dichos cambios o modificaciones a través de la Plataforma, y el uso de los Servicios después de su publicación, indicada mediante una fecha de "Última actualización", constituirá tu aceptación de la Política modificada. Si no estás de acuerdo con la versión vigente de la Política, no utilices ni continúes utilizando los Servicios.

2.1. Esta Política de Privacidad se aplica a tu información cuando utilizas la Plataforma o los Servicios y no se aplica a sitios web o servicios en línea que no sean de nuestra propiedad o que no controlemos.

2.2. La información que proporciones a terceros, incluidos nuestros Socios Estratégicos, estará sujeta a sus respectivas políticas de privacidad. Te recomendamos revisar las políticas o avisos de privacidad de la Plataforma y de otros terceros para conocer sus prácticas.

3.1. Recopilamos información pública y no pública (i) cuando visitas nuestro sitio web; (ii) cuando te comunicas con nosotros a través de nuestros canales de atención al cliente; (iii) cuando solicitas o te registras para utilizar cualquiera de nuestros Servicios a través de la Plataforma; (iv) a través de proveedores de servicios externos y otras fuentes; (v) mediante investigaciones en línea en redes sociales y sitios web que pueden no estar disponibles públicamente, como plataformas de networking profesional o bases de datos mediante suscripción; y (vi) cuando utilizas cualquiera de nuestros Servicios de forma directa o a través de una Plataforma.

3.2. Como proveedor de servicios tecnológicos externo, recopilamos datos en nombre de nuestros Socios Estratégicos o afiliados para cumplir con las leyes y regulaciones aplicables.

4.1. La información que recopilamos puede variar según el Servicio que te proporcionemos y la forma en que utilices los Servicios a través de la Plataforma.

4.2. Podemos recopilar los siguientes datos sobre personas físicas o empresas ("Datos"):

4.2.1. Información individual: nombre o alias, domicilio particular, domicilio laboral, número de teléfono, correo electrónico, dirección IP, fecha de nacimiento, género, CUIL, CUIT u otro número de identificación fiscal, resultados de controles de sanciones, documento de identidad emitido por una autoridad gubernamental, fotografía del documento, selfie o autorización mediante video, imágenes de tu rostro presentes en tu documento de identidad (por ejemplo, una identificación oficial emitida por el gobierno), identificadores biométricos faciales y cualquier otra información que proporciones o que podamos solicitarte.

4.2.2. Información de la empresa: razón social o nombre legal de la entidad o alias, incluidos los nombres comerciales ("doing business as"), domicilio, número de teléfono, tipo de entidad legal, sector de actividad, documentos societarios (por ejemplo, acta constitutiva y estatutos), número de identificación del empleador (EIN) u otra información relacionada con representantes autorizados o beneficiarios finales, que puede incluir la información individual mencionada anteriormente u otra información que podamos solicitarte.

4.2.3. Información de cuentas bancarias externas: nombre de la institución financiera externa, nombre de la cuenta, tipo de cuenta, número de sucursal, número de cuenta, número de ruta bancaria (routing number), número internacional de cuenta bancaria ("IBAN"), información, datos, contraseñas, preguntas de autenticación, materiales u otro contenido, información sobre transacciones y saldo disponible.

4.2.4. Datos financieros de tu cuenta con nosotros y con nuestro banco afiliado: transacciones e historial de transacciones, incluidas, entre otras, transacciones ACH, transferencias bancarias y transacciones con tarjeta; saldo de la cuenta; datos de tarjetas; montos debitados; cuentas bancarias vinculadas; salario y otros ingresos; fuentes de patrimonio y otros activos.

4.2.5. Datos de verificaciones de antecedentes: información obtenida mediante verificaciones de antecedentes, incluidos controles crediticios y penales, investigaciones de soporte y revisión, en la medida en que lo exija o permita la legislación local.

4.2.6. Datos del remitente o destinatario: cuando envías o solicitas dinero a través de la Plataforma, podemos recopilar datos como el nombre, domicilio postal, número de teléfono, dirección IP, fecha de nacimiento e información de la cuenta financiera del destinatario o remitente de los fondos. El alcance de los datos requeridos sobre un remitente o destinatario puede variar según los Servicios que utilices para enviar o solicitar dinero.

4.2.7. Fuentes de terceros: podemos obtener información de fuentes externas, como la Plataforma, comercios, destinatarios y remitentes de fondos, proveedores de datos, proveedores de servicios de verificación de identidad y agencias de crédito, cuando la legislación lo permita.

4.2.8. Información de identidad digital:

4.2.8.1. Metadatos del servicio: cuando interactúas con el Servicio, se generan metadatos que proporcionan información adicional sobre la forma en que interactúas con los Servicios.

4.2.8.2. Datos de registro: podemos recopilar automáticamente información sobre tu visita al sitio web de Wallbit o sobre el uso que haces de la Plataforma, incluidas las direcciones IP y la información asociada; el sitio web que visitaste antes de acceder al sitio web de Wallbit; el tipo y la configuración del navegador; la fecha y hora de acceso y uso del Servicio; información sobre la configuración del navegador y los complementos; preferencias de idioma; y cualquier otro metadato que pueda resultar útil.

4.2.8.3. Información del dispositivo: la "huella digital" de tu dispositivo (por ejemplo, modelo de hardware, sistema operativo y versión, identificadores únicos del dispositivo e información de la red móvil) cuando accedes a nuestro sitio web o utilizas un servicio a través de una plataforma.

4.2.8.4. Información de ubicación: podemos recibir información que nos permita aproximar tu ubicación, por ejemplo, mediante la dirección IP proporcionada por tu navegador. Además, podemos recopilar información de ubicación desde los dispositivos de acuerdo con el proceso de consentimiento establecido en tu dispositivo.

5.1. Los Datos recopilados se conservarán para cumplir con nuestras obligaciones legales y/o regulatorias, así como para fines comerciales. Los Datos podrán conservarse durante períodos superiores a los exigidos por la legislación, en la medida en que ello no esté prohibido.

5.2. Incluso si dejas de utilizar los Servicios o cierras tu Cuenta, nos reservamos el derecho de conservar y acceder a los Datos según lo establecido en esta Política, hasta que el Usuario solicite expresamente la eliminación de los datos de su Cuenta.

5.3. Todos los datos se almacenan de forma cifrada dentro de los sistemas tecnológicos de Wallbit.

6.1. Utilizamos los Datos y la información para operar, mejorar y proteger los Servicios que proporcionamos, así como para desarrollar nuevos Servicios.

6.2. La información recopilada se utiliza para:

6.2.1. Proporcionar los Servicios, cumplir con nuestras obligaciones contractuales y realizar funciones comerciales relacionadas, incluido el procesamiento de datos y transacciones, la realización de verificaciones crediticias, la gestión de consultas de los usuarios y la administración de relaciones.

6.2.2. Desarrollar, mejorar, modificar, ampliar y continuar desarrollando nuestros Servicios.

6.2.3. Cumplir con las obligaciones legales y regulatorias aplicables relacionadas con los Servicios y nuestros bancos asociados, incluidas, entre otras, las obligaciones de "conoce a tu cliente" (KYC) derivadas de los requisitos aplicables en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, sanciones económicas y comerciales, debida diligencia del cliente, reporte de operaciones sospechosas, operaciones cambiarias y comercio internacional, reportes fiscales y cualquier otra ley, regulación, ordenanza, obligación o requisito aplicable.

6.2.4. Confirmar la autoridad de una persona para actuar como representante o agente de un usuario.

6.2.5. Mantener registros y administrar el negocio de acuerdo con las prácticas del mercado.

6.2.6. Verificar tu identidad, la autenticidad y credibilidad de los datos proporcionados y prevenir fraudes.

6.2.7. Protegerte a ti, a nuestras Plataformas o a nuestros Socios Estratégicos frente a fraudes, actividades maliciosas y otros problemas relacionados con la privacidad y la seguridad.

6.2.8. Proporcionar atención al cliente o asistencia relacionada con nuestros Servicios o la Plataforma.

6.2.9. Enviar avisos técnicos, actualizaciones, alertas de seguridad y comunicaciones administrativas.

6.2.10. Investigar cualquier uso indebido de nuestros Servicios, aplicaciones o Plataforma, incluidas actividades delictivas o accesos no autorizados a nuestros Servicios.

6.2.11. Cualquier otra finalidad para la que hayas otorgado tu consentimiento.

6.3. Podemos utilizar datos sin procesar o datos agregados y anonimizados para las finalidades descritas en esta Política.

6.4. Utilizamos aprendizaje automático y reconocimiento facial para verificar la legitimidad de tus documentos de identidad, comprobar la exactitud y credibilidad de la información que proporcionas y prevenir fraudes, incluido el cotejo de datos biométricos con datos obtenidos previamente o por separado. Al igual que con todos los datos, Wallbit no vende ni alquila tu imagen, representación o vector a ninguna persona, incluidos proveedores u otros terceros, ni utiliza tus datos con fines comerciales distintos de la verificación de identidad, la mitigación de pérdidas y el cumplimiento de las regulaciones.

7.1. Wallbit se toma tu privacidad en serio. No vendemos ni alquilamos tu información a empresas de marketing ni a terceros.

7.2. Compartimos tu información con terceros según se describe en esta Política. Podemos compartir parte de tu información:

7.2.1. Con la Plataforma que utilizas para acceder a nuestros Servicios, con el fin de proporcionarte los Servicios y atención al cliente. Entiendes que la Plataforma puede tener acceso a todos los Datos.

7.2.2. Con nuestros bancos asociados para cumplir con las regulaciones, las obligaciones regulatorias del banco y los requisitos de conocimiento del cliente (KYC). Entiendes que el banco asociado puede tener acceso a todos los datos y que se aplicará su respectiva política o aviso de privacidad.

7.2.3. Para nuestras actividades comerciales habituales, como procesar tus transacciones, mantener tus cuentas o realizar reportes a agencias de crédito.

7.2.4. Con otras empresas que nos prestan servicios, como proveedores de servicios de verificación de identidad, proveedores de prevención de fraude, agencias de crédito o agencias de cobranza.

7.2.5. Con otras partes involucradas en las transacciones cuando utilizas los Servicios, como otros usuarios, comercios y sus proveedores de servicios. Podemos compartir tu información con otras partes que participen en el procesamiento de tus transacciones. Esto puede incluir información necesaria para facilitar la transacción, ayudar a otros participantes a resolver disputas y detectar y prevenir fraudes.

7.2.6. Con proveedores de tecnología de la información u otros proveedores de servicios en todo el mundo que actúen siguiendo nuestras instrucciones para procesar determinados datos ("Proveedores"). Los Proveedores estarán sujetos a obligaciones contractuales que les exigirán implementar medidas de seguridad técnicas y organizativas adecuadas para proteger la información y procesarla únicamente según nuestras instrucciones.

7.2.7. Con las redes de tarjetas cuando nuestros bancos asociados o terceros con los que tenemos acuerdos emitan una tarjeta a tu nombre. Entiendes que la red de tarjetas puede tener acceso a todos los Datos y que se aplicará su respectiva política o aviso de privacidad.

7.2.8. Con auditores externos independientes u otros proveedores de servicios en todo el mundo. Dichos proveedores estarán sujetos a las obligaciones contractuales necesarias en materia de protección y tratamiento de los datos.

7.2.9. En relación con un cambio de propiedad o control de la totalidad o parte de nuestro negocio, como una fusión, adquisición, reorganización o quiebra.

7.2.10. Para respaldar nuestras funciones de auditoría, compliance y gobierno corporativo.

7.2.11. Con tu consentimiento o siguiendo tus instrucciones.

7.3. De conformidad con la legislación aplicable, podemos divulgar los Datos cuando así lo exijan o permitan las leyes o regulaciones aplicables, incluidas las leyes y regulaciones de Estados Unidos y otros países, o cuando consideremos de buena fe que dicha acción es necesaria para (a) cumplir con una obligación legal o responder a una solicitud de las autoridades policiales u otras autoridades públicas en cualquier lugar donde Wallbit o nuestros Socios Estratégicos desarrollen actividades comerciales; (b) proteger y defender los derechos o bienes de Wallbit y/o nuestros Socios Estratégicos; (c) actuar en circunstancias urgentes para proteger la seguridad personal de los usuarios, contratistas o empleados de la Plataforma o de nuestros Socios Estratégicos, u otras personas; o (d) protegernos frente a responsabilidades legales. Además, nuestros Socios Estratégicos pueden compartir tus datos con agencias regulatorias de Estados Unidos y otros organismos autorreguladores a los que estén sujetos, independientemente de dónde desarrollen sus actividades.

8.1. Wallbit adopta medidas comercialmente razonables para ayudar a proteger tu información frente a pérdida, robo, uso indebido y acceso, divulgación, alteración o destrucción no autorizados. Además, implementamos políticas destinadas a proteger la confidencialidad y seguridad de tu información personal no pública.

8.2. Salvo que se especifique lo contrario en esta Política, nuestros Socios Estratégicos limitan el acceso a tu información a los empleados que tengan una razón comercial para conocerla e implementan prácticas y procedimientos de seguridad destinados a proteger su confidencialidad y seguridad y evitar su divulgación ilícita, de acuerdo con sus políticas.

9.1. Este sitio web y los Servicios no están dirigidos a menores de 18 años. No recopilamos deliberadamente datos de menores de 18 años. Si un padre, madre o tutor legal toma conocimiento de que su hijo o hija ha proporcionado Datos sin su consentimiento, deberá comunicarse con nosotros utilizando la información indicada a continuación ("Contacto").

Wallbit LLC, 2261 Market Street #5062, San Francisco, CA 94114, o por correo electrónico a [email protected].